Расчетно-кассовое обслуживание
Банк предоставляет услуги расчетно-кассового обслуживания юридическим лицам (резидентам и нерезидентам), индивидуальным предпринимателям (ИП) и физическим лицам занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в рублях и иностранной валюте:
- Открытие и ведение счетов в российских рублях и иностранных валютах
- Система электронных расчетов "КЛИЕНТ-БАНК"
- Открытие и ведение специальных банковских счетов в российских рублях и иностранной валюте
- Открытие накопительного счета
- Осуществление кассового обслуживания клиентов в российских рублях и в иностранных валютах
- Осуществление покупки/продажи иностранной валюты в безналичной форме
- Инкассация
- Просмотр счёта через Internet
При снятии наличных денежных средств по символу 40 «Выдача на заработную плату и выплаты социального характера» одновременно с чеком необходимо представить в АО «ТЭМБР-БАНК» расчетный документ на перечисление денежных средств в бюджет РФ (НДФЛ) со счета клиента, открытого в АО «ТЭМБР-БАНК», в размере, определяемом налоговым законодательством РФ.
Новости
УВАЖАЕМЫЕ КЛИЕНТЫ!
Доводим до Вашего сведения, что с 01 января 2019 года вступил в силу Федеральный закон № 322-ФЗ от 03.08.2018 г. «О внесении изменений в Федеральный закон "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" от 23.12.2003 N 177-ФЗ.
В соответствии с новой редакцией Федерального закона № 177-ФЗ, к числу лиц, средства на банковских счетах и в банковских вкладах которых застрахованы, наряду с физическими лицами и индивидуальными предпринимателями отнесены малые предприятия
(в. т.ч. микропредприятия), сведения о которых включены в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства (субъекты МСП).
Информация о субъектах МСП размещена на официальном сайте ФНС России www.nalog.ru в Разделе «Сервисы» - «Единый реестр субъектов МСП».
При этом не подлежат страхованию денежные средства малых предприятий (в. т.ч. микропредприятий), размещенные во вклады, которые удостоверены депозитными сертификатами, а также размещенные в субординированные депозиты.
Возмещение по вкладам в банке, в отношении которого наступил страховой случай, выплачивается вкладчику в размере 100 процентов суммы вкладов в банке, но не более 1 400 000 рублей.
В случае с валютным вкладом сумма возмещения пересчитывается по курсу ЦБ на дату наступления страхового случая.
Порядок выплаты возмещения по вкладам определен статьей 12 Федерального закона № 177-ФЗ.
Обращаем Ваше внимание на то, что клиенты банка – ИП и субъекты МСП должны обеспечить поддержание в актуальном состоянии, идентифицирующие клиента сведения, находящиеся в Банке.
Право на возмещение по вкладам может возникать у малого предприятия (в. т.ч. микропредприятия) только при условии его включения в единый реестр субъектов МСП на день наступления страхового случая.
УВАЖАЕМЫЕ КЛИЕНТЫ!
Доводим до Вашего сведения, что с 21 декабря 2016 года вступил в силу Федеральный закон № 215-ФЗ от 23.06.2016 г. «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях». В соответствии с указанным законом в Федеральный закон № 115-ФЗ от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) внесено следующее дополнение:
Статья 6.1. Обязанности юридического лица по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах.
1. Юридическое лицо обязано располагать информацией о своих бенефициарных владельцах и принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.
2. Предусмотренная пунктом 1 настоящей статьи обязанность не распространяется на лиц, указанных в абзацах втором - пятом подпункта 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.
3. Юридическое лицо обязано:
1) регулярно, но не реже одного раза в год обновлять информацию о своих бенефициарных владельцах и документально фиксировать полученную информацию;
2) хранить информацию о своих бенефициарных владельцах и о принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, не менее пяти лет со дня получения такой информации.
4. Юридическое лицо вправе запрашивать у физических и юридических лиц, являющихся учредителями или участниками данного юридического лица или иным образом контролирующих его, информацию, необходимую для установления своих бенефициарных владельцев.
5. Физические и юридические лица, являющиеся учредителями или участниками юридического лица или иным образом контролирующие его, обязаны представлять данному юридическому лицу имеющуюся у них информацию, необходимую для установления его бенефициарных владельцев. Передача такой информации в соответствии с положениями настоящей статьи не является нарушением законодательства РФ о персональных данных.
6. Юридическое лицо обязано представлять имеющуюся документально подтвержденную информацию о своих бенефициарных владельцах либо о принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, по запросу уполномоченного органа или налоговых органов. Порядок и сроки представления информации о бенефициарных владельцах юридического лица и о принятых мерах по установлению в отношении таких бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, определяются Правительством РФ.
7. Информация о бенефициарных владельцах юридического лица раскрывается в его отчетности в случаях и порядке, которые предусмотрены законодательством РФ.
8. Для целей настоящей статьи под бенефициарным владельцем понимается физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) юридическим лицом либо имеет возможность контролировать его действия.
Формы и образцы документов
Анкета клиента - юридического лица (резидента) Приложение к Анкете клиента-юридического лица (резидента)
Анкета клиента - юридического лица (нерезидента) Приложение № 1 к Анкете клиента – юридического лица (нерезидента)
Анкета клиента - индивидуального предпринимателя (ИП)/физического лица, занимающегося частной практикой (ФЛЧП) Приложение к Анкете клиента – индивидуального предпринимателя (ИП), физического лица, занимающегося частной практикой (ФЛЧП)
Анкета Управляющей организации клиента – юридического лица резидента
Анкета клиента - иностранной структуры без образования юридического лица (ИСБОЮЛ)
Анкета клиента – кредитной организации резидента/нерезидента Приложение к Анкете клиента – кредитной организации
Анкета выгодоприобретателя - юридического лица (резидента)
Анкета выгодоприобретателя - юридического лица (нерезидента)
Анкета выгодоприобретателя - индивидуального предпринимателя (ИП)/ФЛЧП
Анкета выгодоприобретателя - физического лица
Заявление на открытие счета - для специальных счетов (фирменный бланк Банка)
Акт приема-передачи документов в Банк от клиента
Заявление на выдачу денежной чековой книжки
Дополнительные требования к расчетно-кассовому обслуживанию
Типовые договоры банковского счета:
Договор специального банковского счета эскроу (депонент-юридическое лицо/бенефициар-физическое лицо)
Уважаемые Клиенты!
«Обращаем Ваше внимание, что с 01.07.2014 г. АО «ТЭМБР-БАНК» при открытии счета просит Вас заполнить утвержденные Банком формы: Опросник FATCA для индивидуального предпринимателя или Опросник FATCA для юридического лица, выявляющие признаки принадлежности к США в рамках проведения идентификации Клиента Банка. Данная процедура осуществляется в целях выполнения требований Федерального Закона от 28.09.2014 г. №173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации», а также Закона США FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act), предусматривающего внесение изменений в порядок налогообложения операций, осуществляемых резидентами США через иностранные финансовые организации, проведение иностранными финансовыми организациями контроля за наличием счетов, открываемых налогоплательщиками США у них, и предоставление иностранными финансовыми организациями информации о таких Клиентах в Налоговую службу США (IRS)».
